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独家科创板惊现垫

发布时间:2019-09-02 11:00:17
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不少投资者跃跃欲试。

2月份以来A股市场的行情很"热",摄图网一如近期南方的天气,指数一路高歌猛进,成交量也屡屡突破万亿;科创板渐行渐近,另一方面。科创板关于个人投资者"20个交易日资产日均不低于50万元"的!

但有资金掮客却嗅到了"商机"。

开始做起"垫资开户"的业务,看似门槛较高,这种业务在多地开展。而且数量不少。形成链条,想以此帮投资者绕开开通权限的门槛,已经成为一种标准化的服务;对上海;受访掮客均称。北京等地调查发现,只需收取2万元。

又会存在哪些风险?

就可以将1000万元垫资打到个人投资者的账户,并宣称最快第二天就能开通科创板权限。开通后就把资金拿走,1000万资金1日游。同样达到了"20个交易日资产日均不低于50万元"的效果,但绕过了。

多处都在推广科创板垫资开户业务按照目前上交所的规定,应当符合下列条件,申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50。

各地QQ群里,

联系了一家位于上海的垫资开户中介人员范齐,

面对此规定,资金掮客却嗅到了钻漏洞"垫资开户"赚钱的机会,已经出现了很多推销"科创板垫资开户"的业务,对垫资开户内幕进行深入。

和周边的建筑相比较为显眼;

并前往其办公场所;上海实地调查开户中介隐匿小公寓,虽然只有10多层;次日开通权限只需5步这是一个位于上海市浦东远郊的高层loft式公寓;但层高较高。推门。

30来岁的年纪,

胡凯作为主要负责人。

映入眼帘的是范齐同事胡凯波澜不惊的面孔,范齐和胡凯身高均在米左右;办公场所陈设简单;一张小。

交易是否满两年,

一个小吧台;一张沙发,一个躺椅。高脚凳,以及一些文件材料,必要的茶水等生活物品,开户前,一律先对客户身份证号进行。

一码通是否正常等,关联关系是否正确,客户带好身份证原件到营业厅现场新办手机卡号!再到他们指定的开户银行,办理当天,银行卡必须绑定新的手机卡,现场办理银行卡,开卡时银行账户当天转账额度和单笔额度需调到500万元以上,为客户用手机新开证券账户,必须绑定新的手机卡,客户将手。

如1000万资金,

银行卡。以及银行和营业厅的回执单留给他们。身份证原件。并且签订垫资协议。中介之后安排入金。视不同的转账额度和交易日天数。之后开通科创板。

或者100万放10个交易日,

次日即可开通。500万元资金;第三个交易日可以开通,权限开通,垫资拿走后,再将身份证。手机卡等还给客户,胡凯提到,"我们是按照要求来的!要求是20个交易日里日均有50万!也就是说:账户里放50万。放20个交易日,500万就两个交易日;如果是1000万一天。

"身份证,

手机卡。银行卡都要交中介"是否会某一天遇到清查。因为开通后。账户里的资金后来转走了嘛,就把我的科创板权限取消了。胡凯。

"咱们开这个户,

"而且客户符合条件;

都是有资金能力的,

都是正常开户;满足两年以上证券投资经验;所有的条件都符合开户要求!"并反问,20日的日均资产不低于50万;干嘛要取消;资金后来转出去了也没有关系,"不过,胡凯也提到。如果交易经验没有满两年,现在肯定是做不了。如果证券账户数超过三个,也不能再开第四个;在上述开通科创板权限过。

这些东西都还给客户的。

客户的身份证,证券账户等均掌握在中介手中,"我们把这么多钱打到客户的账户;要注意风险啊!我们会把密码改掉,客户不能登了,等权限开通完毕;"你们这个看起来也就是一个loft形式的。

"胡凯回应道:

"我们又不只做你这个单子。

我们开新三板的户。

不会去做这种事情的,

"垫资合同实为借据谈到风险的问题,

要签一个协议,

感觉好像说跑就能跑?至于吗?我们要赚钱的,都开了很多。没有意义。胡凯等人作为中介也很谨慎,"为了规范。就是垫资协议。主要是为了在法律层面上确认资金是属于我们的,如果没有法律依据。

钱打进去了,

客户承诺资金仅用于开户,

至少在文字上我们要确保这个事情法律上是许可的。资金风险就很大,我们垫资。把资金打入客户的指定银行账户。证券账户,做完之后归还。

胡凯对此解释。

第二点,

"签协议是与个人签,"首先,是有点违规;咱们垫资这个事,这是第一点;因为个人承担无限。

某人于某日;

上面载明借款人的身份信息。

所以借贷业务不要跟公司签,要与个人签。公司承担有限责任;其实更像是一个借条?上面要载明借款人的姓名;身份证号,向某人借款1000万元。载明用于开户,并且另要单独签署承。

银行卡号,

证券账户及密码等等;

已经帮助开通了两个科创板权限的账户,

而且开的人也蛮多,

放10天也是一样的,

因为资金是有限的。

据该中介称。并且成功了,对于垫资开户收费。不会薄利多销,胡凯表示目前统一价格是2万,"毕竟是1000万,即使是100万。以后可能人多了。还会涨价;1000万进。

我和券商也是有合作的,

我们也不会干这个。

"胡凯等2人表示:

一天也做不了几个,"开不成我退钱,你放心,券商也都是认可的。如果说不成功的话;港股通等权限,"顺便的事情;到时候能开的也顺便可以帮忙开通,为什么不做?也不多收钱;在约好的时间!"北京实地调查垫资开户掮客自称中信建投经纪人在北京一家咖。

顺手从后面的裤兜里拽出了证件,

我本能地注意了身份证上显示的出生日期,

摊在桌上,老唐将端坐在沙发上的身子向右歪了一下:什么话也没说:我第一眼看到的是明显褪了色的身份证。接着目光移到连有蓝色带子的工作牌,上面写有"中信建投"的券商。

但他看起来一点不老,

中信建投有这样一个名字的证券经纪人,

与昨天他的自我介绍一致,中信建投证券公司的经纪人,虽然叫老唐,毫无皱纹,皮肤亮白,这位身着白衬衫的中年人也显得很沉稳;我俩要谈的就是:接下来将近一个小时。怎么把我账户的资产做到日均50万;还有就是垫资费用的。

面前这位资深业内人士,

最近科创板开通权限的业务已经火热了,当年帮多人垫资开新三板账户当时是下午上班时间,没忙着接待开通权限的客户,而单独出来,也是很给我面子,在我排队点咖啡的那。

那你要开的话,把你公司名字发给我;"咖啡送过来后,他开口第一句话是:"怎么说呢?我们相当于一个中介,别人要用钱,我客户他出钱,就临时借给他;"原来老唐并不是出资人。而是信息中介。他的"垫资"业务经验已经很丰。

但他自始便强调;

是在当年新三板中开启这一"业务创新"的,几年间做了很多业务,这项业务纯属个人行为,与自己所在券商无关系,他一直强调做"垫资"纯属个人行为;在他看来,券商出面"垫资"就是"明显违规"。"政策为啥要设门槛。就是为了防止不符合要求!风险承受能力差的人进来扰乱市场,"但为何老唐自己又干得起?

垫资利息高达72%我最关注的就是收费问题,

这不是日利率‰嘛,

日利率达2‰。

他又有一套解释;政策没有规定不能借钱开户。咱们这样做也不算是违规。最多算是钻了漏洞。"两万五。只要不违法就行,"他手臂交叉架在胸前看着我;年化岂不是天文数字了。远远超过最高法规定的民间借贷利率上限,现在关键是看两万五能有多大浮动。"那最少多少吧!"他倒是很直爽。说最少两万,"这是这么多年最低。

"他说当天是周四;

"1000万元用一天收2万,年化利率居然高达72%了,"今天能见到500万吗?我身份证,我问老唐。银行卡都在包里带着。即便当天转账,两天后就是周末,资金账户500万还是取不出来?夜长梦多,怎么着也得到下周。

"今天不行,

"为了要我体现诚意。老唐又提出。让我先交订金1万块。他回头就联系"金主"准备500万,下周一再收身份证;银行卡及密码,垫资曾有被骗走的500万没见着。倒是我先掏一万;还要押上身份证。交出银行卡,还下周一才能见到"金。

"接着又说他自己也冒着很大风险。

他倒是理直气壮。我客户他那500万还放你那儿呢?就为了贪你那一万块钱,"这有啥不放心的呢?不干了可能吗?"那不就玩完了吗?要是他们公司领导知道:"对于垫资开户。操作套路上老唐已非常娴熟!以至于每一个可能的风险点他都能讲得头头是道:"把几百万块钱搁你。

又不是很信任的关系。那谁放心啊!拿你手上,你一改个密码,"他言犹未尽,说即便这么操作,依然有风险。之前就有被骗跑的,他又接着讲这套设计严密的流程。次周一客户到。

他解释。

"这就完事了,

我交出这些证件和卡,便和"金主"签协议,"金主"现场通过电脑把资金转入银行卡;再从证券账户转出来。然后银证转账,看能否顺利转出,这是测试会否存在"T+1"问题,如果当场顺畅转出。接着"金主"就把密码改掉,放心!

过两天之后,

他会再转出来,

然后他肯定会把钱转进去,转出来之后,这业务就完成了,"如果非要坚持现场到账,"他接着说:就定在下周一下午四点左右见,四点一进账;我们和客户约好!

证券公司银证转账这个业务就关闭,

你一收到信息。

一改密码;

钱也就转不回来了,我们就是怕,钱一转进去。拿另一个身份证。钱转走了,"他解释,怕几百万上千万的钱飞了;从头到尾防范的风险就是这个,多家券商接受垫资开户。

第一笔交易距离现在有没有2年;"可以啊!部分表示会对投资人进行身份核查;看你的钱符不符合。"对啊!比如你那么年轻有那么多钱!肯定会有人怀。

"该工作人员称。不过能解释清楚就行,"看你的能力啊!如果觉得你能力不够有那么多钱!是不是说你家里有钱主要是担心有洗钱风险;该工作人员话锋一转称。"这些可能性。

马总称,该工作人员"求助"另一位同事――马总!配合回访就行了;系统到时候会提示:你配合回访;开通科创板后。资金取出后会不会影响后续账户交易,开完之后你转走没事,新三板。

科创板没关系;开通权限后资金立马可以撤走,那科创板门槛的意义是什么?"50万这个条件很多人不满足。不是谁都能拿出50万,不过你愿意你可以'过桥',但是很多人不愿意。大部分证券公司的态度与上述证券公司类似,若资金跟身份不匹配。快到饭。

该营业厅仍有不少投资人在排队等待,该工作人员称。科创板开通是自动校验投资人是否满足要求!只要开通的时候,是否有风险,不过资金要跟投资人的职业;账户满足要求就可!

收入相匹配,可能会被重点监控,如果资金金额跟身份不匹配。该证券公司工作人员告诉称,这个风险要投资人承担,到时候要是真核查起来会很麻烦的,另一家证券公司提到了反洗钱问题,向多家证券公司咨询非自有资金开通权限是否有。

建议不要用非自有资金进行开户,

现在人行查反洗钱查得很严,

该工作人员称不会,

现在反洗钱查得很严的,该工作人员也搬出了"救兵"――杰哥。"杰哥"了解情况后,该工作人员也表示:怕投资人账户的钱不干净,开通账户后把钱撤走会不会影响后续账户交易,但是一旁的"杰哥"打断"了我们的。

垫资开户违背监管要求垫资开通科创板权限!

"现在是不会。但是不代表以后;不知道交易所会不会有新的规则;但是后来新三板有做要求!新三板以前也没有提及,所以科创板也有这种可能。"业内人士。是否存在。

各界期望很大,由于官方对科创板支持力度很大。所以肯定受到市场的热捧,虽然科创板的门槛要比新三板低。流动性更好?但50万的门槛仍然。

垫资情况存在;但是监管肯定不认可垫资,因为部分投资者承受风险的能力较弱;所以才会设置门槛,提供。

使门槛形同虚设,不是监管层初衷,上海明伦律师事务所律师王智斌称,目前的开通权限规则只要求20个交易日内日均资产不低于50万元!融资融券形成的资产除外,他也指出,如果坚持合格投资者的概念。不仅局限在开户时要合格。投资人账户资产状况应该有一个持续的合格要求!其实应该也要规范开户之后;所以可能还需要更多细节上的考虑?如果从法理角度:

去投资科创板不具备承担风险的能力,

投资人必须具备资格才能进行交易的话。那么这个要求不应该只是开户这一个要求!而应该是一个过程的要求!其实科创板设置"门槛"更多是从保护投资者的角度考虑?如果投资者不具有相应的投资能力,而科创板也是借鉴了新三板的开户。

但也借鉴了新三板开户资金流动性较弱的教训;所以把门槛降低了,借钱开通权限实际上也扩大了投资人的风险,该律师。

对于垫资开通权限会在借贷关系上出现问题。

对于借款人和出借人而言,

如何把控资金的安全是个问题,垫资方和投资人之间的纠纷都属于民间借贷纠纷,他当然是有风险的,对于借出方来说:借钱开了户,对于借入方也是一样的,要考虑能不能产生投资。

对于民间借贷这一部分来说:

如果投资亏损了,对外还要承担借款利息;那么对于借入方的风险就更大了?有可能可以达成一个借贷交易。如果借出方和借入方对于风险评估后都认为没有。

而这个法律并不禁止,那么这个可能会引发新的纠纷;一旦一方出现判断失误。就是通过法律诉讼来。

超过70%,

年化利率只要不超过24%就是受法律保护的;垫资的日利率按照千分之二收取,据此计算,年利率远远超出24%甚至36%的要求!2015年,最高法院发。

借贷双方约定的利率未超过年利率24%,

出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的!人民法院应予支持,借贷双方约定的利率超过年利率36%,借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利。

超过部分的利息约定无效。最高法院司法解释设定了民间借贷利率的三个区间,第一个是司法保护区。年利率24%以下的民间借贷,第二个是无效区,法院予以司法。

年利率超过36%的民间借贷。

法院也不反对;

于是表达了对此的担忧,

超过部分法院将认定无效,第三个是自然债务区。即年利率为24%至36%这个区间,如果要提起诉讼。要求法院保护!法院不会保护。但当事人愿意自动。

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